銀行支付結(jié)算自查報(bào)告【薦讀】

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為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查,F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下:

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個(gè),其中,基本帳戶964個(gè)、一般帳戶60個(gè)、專用帳戶123個(gè)、臨時(shí)帳戶25個(gè),F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的帳戶404個(gè),其中基本帳戶353個(gè),一般帳戶19個(gè),專用帳戶21個(gè),臨時(shí)帳戶11個(gè)。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶13個(gè),轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個(gè)。

二、具體情況

<一>、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實(shí)行專卷專夾保管。開戶登記制度,開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

<二>、銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng),單筆超過5萬元的,支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

三、存在問題

1、個(gè)別社由于人員變動(dòng),責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個(gè)別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

3、個(gè)別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4、因未對賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時(shí)通知開戶銀行變更,致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。

四、糾改措施

針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況,準(zhǔn)備從以下幾個(gè)方面進(jìn)行糾改:

1、按照實(shí)施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3、對臨時(shí)賬戶超過一年期限,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

4、加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后,聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理,進(jìn)行專項(xiàng)檢查,以督促信用社加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作,糾正違規(guī)行為,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。 總之,通過這次自查,使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強(qiáng)和提高,但在個(gè)別社還存在部分問題,有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正,以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動(dòng),確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

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